洗錢防制法告誡處分，成功撤銷！

當事人在網路交易平台刊登出售商品之訊息後，遭詐騙集團假冒買家及快遞客服，以「實名認證」名義詐取其個人資料與簡訊驗證碼，並趁機綁定行動支付帳戶，轉出帳戶內資金。

詐騙集團其後利用當事人被盜用之帳戶收受他人贓款，警方遂依洗錢防制法相關規定，對當事人裁處「書面告誡」。

當事人不服告誡處分，委託王邵威律師代為提起訴願，王邵威律師審閱當事人提供之相關資料後主張：

• 當事人實際上並未將提款卡、密碼等資料交付他人，其帳戶控制權始終掌握在本人手中，且自身亦為詐騙受害者。
• 行為人若因受騙而對構成要件欠缺認識，依法不該當故意行為，不應受告誡。
• 本件屬詐騙受害，並非「交付帳戶供他人使用」，原處分機關未充分審酌事實，裁處欠缺法律依據。

臺中市政府審理後認定，訴願人確為詐欺受害者，並無交付帳戶或供他人使用之行為，其主觀上亦欠缺故意，原處分顯有不當，遂裁定訴願有理由，命警察局撤銷告誡處分。

只要涉嫌洗錢案件，目前實務上幾乎一律先給予告誡處分，不會進一步區分是否為詐欺被害人，告誡處分影響時間長達五年，若不依法提起訴願，將造成長遠的不利影響，建議遇有此類情形，盡速找到對的律師諮詢及處理，以保障個人權益！